基金績效 重回兩年前起點 已開發國家績效跌幅不輸新興市場,全球僅拉美、原物料基金倖免於難 (2008/10/2 工商時報)基金績效 重回兩年前起點 已開發國家績效跌幅不輸新興市場,全球僅拉美、商務中心原物料基金倖免於難更新日期:2008/10/02  工商時報 林志昊∕台北報導 經過9月這一波大跌,國人的基金投資,無論是從單筆還是定期定額,除了極少數的區域與產業外,大部份基金淨值都比租辦公室2年前要更低。換句話說,如果是從2006年第三季才進場的投資人,除了拉美與原物料產業基金,其餘的投資,都是賠錢的。 根據理柏資訊統計,如果從單筆投資的平均績效來看,在經過這一波空頭酒店工作的襲擊後,各主要區域與產業型基金的績效,在近2年幾乎都是賠錢居多。像國人青睞的台股基金、韓國基金、新興歐洲基金、甚至是印度基金,近兩年的平均績效分別是負19.33%、負17.33%,負7.5小額信貸%與負1.74%。 值得留意的是,即使是在這一波空頭期間,跌幅相對較小的美股基金,在近兩年的平均績效也來到負15.52%,歐洲基金平均績效是負17.07%。看來即使是號稱股市波動較平緩的已開住商房屋發國家股市,在這一波空頭襲擊下,賠錢的情況也不會比新興市場要小。 不過,拉美基金與原物料能源基金,近兩年下來還是能維持正報酬,像拉美基金近兩年的平均績效為13.63%,天然資源與黃賣屋金貴金屬基金的平均績效,也分別為11.77%與5.12%。另外較特別的,就是也同樣具有原物料題材的馬來西亞基金,兩年來也還能維持19.53%的正報酬。 看來只要具原物料題材的基金,到目前為止代償都還是贏家。 富通投顧指出,儘管全球景氣放緩,對原物料基金與原物料出口國的打擊最大,可是既然市場已經在走下坡,那麼對定期定額的投資人而言,此時更不能放棄扣款;畢竟撇開情緒不談,西裝從數學的邏輯來看,這時候持續扣款,最具有攤平成本的功效。 天達投顧也指出,如果在過去10年中,於每月油價高點時開始定期定額投資能源基金,持有時間越長,績效報酬就越高;其中雖然也會賣屋有負數的時候,但透過定期定額長期持有,創造的投資成果將相當可期。


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